{"id":303397,"date":"2022-08-09T19:04:11","date_gmt":"2022-08-09T17:04:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www2.infobip.com\/?p=303397"},"modified":"2022-08-31T16:26:39","modified_gmt":"2022-08-31T14:26:39","slug":"democratizacion-a-manos-de-las-fintech-ofreciendo-educacion-financiera-a-traves-del-envio-de-mensajes-seguros-y-personalizados","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www2.infobip.com\/es\/blog\/democratizacion-a-manos-de-las-fintech-ofreciendo-educacion-financiera-a-traves-del-envio-de-mensajes-seguros-y-personalizados","title":{"rendered":"Democratizaci\u00f3n a manos de las Fintech: ofreciendo educaci\u00f3n financiera a trav\u00e9s del env\u00edo de mensajes seguros y personalizados"},"content":{"rendered":"\n

Como sabr\u00e1s, las personas de hoy no \u00fanicamente buscan dar con instituciones financieras capaces de almacenar su dinero y de habilitarles el traspaso bilateral de transferencias virtuales. Muy por el contrario, los clientes bancarios de la actualidad demandan que sus instituciones financieras sean capaces de ofrecerles una CX <\/em>de punta<\/a> que resulte satisfactoria, de extremo a extremo<\/strong>. En ese orden de ideas, las fintech cumplen con un rol mucho m\u00e1s complejo que, entre otras cosas, los invita a hacer las veces de consultores financieros a trav\u00e9s de los canales digitales comunicativos que tienen a su disposici\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 mejor manera de construir relaciones s\u00f3lidas y duraderas con los clientes financieros que ofreci\u00e9ndoles absoluta transparencia y una gu\u00eda segura, r\u00e1pida y digerible que pueda orientarlos en torno a un mejor manejo de sus finanzas personales<\/strong>? Justo all\u00ed es en donde recae el potencial pol\u00edtico y democr\u00e1tico de las fintech y, claro, de las comunicaciones virtuales que \u00e9stas sostienen con sus usuarios.<\/p>\n\n\n\n

Latinoam\u00e9rica: una regi\u00f3n que pide a gritos una educaci\u00f3n financiera segura, digerible y transparente<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Sin lugar a duda, las personas a\u00fan tenemos muchas cosas por aprender en t\u00e9rminos financieros en materia de ahorro, de inversi\u00f3n y dem\u00e1s. Si lo piensas, una oportuna asesor\u00eda realizada -por ejemplo- a partir de educativos y concisos mensajes, podr\u00eda prevenir a m\u00e1s de uno de gastar o perder dinero de forma innecesaria, \u00bfno es as\u00ed?<\/p>\n\n\n\n

En el caso de LATAM, a\u00fan queda mucho camino por recorrer en lo que a bancarizaci\u00f3n y educaci\u00f3n financiera respecta. Tan solo por ponerte en contexto, de acuerdo con un estudio conducido por Mastercard<\/strong>, antes del arribo de la pandemia m\u00e1s del 70% de la poblaci\u00f3n latinoamericana no se hallaba bancarizada<\/strong>. Este mismo estudio indic\u00f3 que, en octubre de 2020 -tan solo cinco meses luego de que la regi\u00f3n se viera obligada a incurrir en estrictas cuarentenas y aislamientos forzosos- m\u00e1s de 40 millones de latinoamericanos fueron bancarizados a trav\u00e9s de programas 100% facilitados a trav\u00e9s del uso de sus tel\u00e9fonos m\u00f3viles y dispositivos inteligentes<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Cifras como estas ponen en perspectiva dos verdades innegables:<\/p>\n\n\n\n

  1. La banca virtual y el universo Fintech han encontrado en esta nueva normalidad un terreno f\u00e9rtil para florecer.<\/li>
  2. Este es el momento id\u00f3neo para entrar a educar financieramente -y de manera gratuita- a aquella nueva poblaci\u00f3n bancarizada que hasta ahora ha entrado a formar parte del paisaje de esta importante industria.<\/li><\/ol>\n\n\n\n

    \u00bfQu\u00e9 mejor forma de educar a tus clientes financieros de forma r\u00e1pida y digerible que haci\u00e9ndolo a trav\u00e9s de sus canales de comunicaci\u00f3n digitales predilectos (WhatsApp, chat en vivo, SMS, correo electr\u00f3nico, redes sociales, etc.)?<\/p>\n\n\n\n

    A continuaci\u00f3n, compartiremos contigo algunas mejores pr\u00e1cticas para el env\u00edo de mensajes financieros educativos y uno que otro caso de uso para que te inspires a compartir con tus clientes todo el conocimiento que pueda resultarles \u00fatil.<\/p>\n\n\n\n

    3 mejores pr\u00e1cticas para el env\u00edo de mensajes financieros educativos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

    1. Educa de forma confiable y segura<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

    Lo primero a tener en cuenta es que, si bien las personas apreciar\u00edan recibir breves sugerencias y recomendaciones financieras que adem\u00e1s sean personalizadas y se hallen ajustadas a su situaci\u00f3n bancaria y a sus h\u00e1bitos de consumo, la realidad es que cuando de dinero se trata, las alarmas de la desconfianza ante el acecho del fraude est\u00e1n siempre encendidas. Por esto, es importante poder generar confianza en tus usuarios al comunicarte e interactuar con ellos con fines educativos o de cualquier otro tipo.<\/p>\n\n\n\n

    As\u00ed las cosas, una vez hayas establecido cu\u00e1l o cu\u00e1les canales comunicativos emplear\u00e1s para el env\u00edo de contenidos y mensajes did\u00e1cticos a tus usuarios, resultar\u00e1 vital que hagas uso de cuentas verificadas<\/strong> -ya sea, por ejemplo, una cuenta de WhatsApp Business verificada<\/a> o SMS verificados<\/a>-. Recuerda que nadie quiere recibir un mensaje financiero personalizado en donde se le mencionen sus m\u00e1s recientes actividades financieras, si no est\u00e1 seguro de que el remitente es en realidad su banco o fintech. Despu\u00e9s de todo, a nadie le gustar\u00eda recibir un mensaje como el siguiente proviniendo de un remitente sospechoso desconocido: \u201cNotamos que tus ingresos mensuales han aumentado significativamente en los m\u00e1s recientes meses y, adem\u00e1s de felicitarte, quisi\u00e9ramos ayudarte a administrar mejor lo que con mucho esfuerzo ganas mes a mes.\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

    Para aprender c\u00f3mo procurar m\u00e1xima seguridad sin afectar la experiencia del cliente (CX<\/em>) en medio del panorama Fintech<\/strong>, te invitamos a dar clic aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

    Nota:<\/strong> ten presente que, dependiendo del canal de tu elecci\u00f3n, deber\u00e1s solicitar y recibir autorizaci\u00f3n previa (opt-in)<\/a> de los usuarios para el env\u00edo de este tipo de mensajes.<\/p>\n\n\n

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    No pierdas de vista, as\u00ed mismo, que dichos mensajes personalizados y enviados a trav\u00e9s de canales conversacionales o de chat, pueden ser reforzados o acompa\u00f1ados por mensajes educativos m\u00e1s gen\u00e9ricos compartidos a trav\u00e9s de tus redes sociales oficiales y, de preferencia, verificadas<\/strong>. Una magnifica opci\u00f3n para aumentar el engagement <\/em>de tus estrategias comunicativas es, por ejemplo, la de dise\u00f1ar carretes de im\u00e1genes v\u00eda Instagram o LinkedIn<\/strong> en donde puedas compartir valiosos tips<\/em> financieros de forma muy visual y entretenida.<\/p>\n\n\n\n

    Lo anterior nos lleva a nuestro siguiente punto\u2026.<\/p>\n\n\n\n

    2. La palabra educaci\u00f3n jam\u00e1s deber\u00eda ser sin\u00f3nimo de aburrici\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

    Una cosa es procurar m\u00e1xima seguridad en tus comunicaciones e interacciones financieras y otra, muy distinta, \u00a1es hacerlo sin gracia! Por el contrario, ya va siendo hora de que como industria desmitifiquemos aquella idea errada de que el sector financiero es siempre r\u00edgido, gris, aburridor. \u00a1Adi\u00f3s a los viejos paradigmas y bienvenidas sean las experiencias financieras atractivas, est\u00e9ticas y armoniosas!<\/p>\n\n\n\n

    Por eso, aseg\u00farate de que tu tono y tu forma de educar a tus clientes sea digerible, comprensible, directa, al grano, entretenida y amigable. Recuerda que, a pesar de que estemos procurando democratizar la banca, no hay necesidad de que el proceso educativo resulte ladrilludo<\/em>, tedioso y pesado (eso d\u00e9jalo en manos de los profesores de anta\u00f1o que ense\u00f1aban en pizarras anticuadas y polvorientas).<\/p>\n\n\n\n

    Adicionalmente, ten siempre muy presente que el cliente bancario de hoy vive por y para la inmediatez<\/strong> y que, por lo mismo, la extensi\u00f3n de tus mensajes no deber\u00eda ser abrumadora.<\/p>\n\n\n

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    3. Segmenta a tus clientes para as\u00ed enviar mensajes personalizados que se adapten mejor a su contexto<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

    Antes de enviar mensajes educativos a trav\u00e9s de correos electr\u00f3nicos o canales conversacionales, es imperativo que segmentes a tus clientes para que as\u00ed tus mensajes partan de un contexto y resulten m\u00e1s eficaces. En caso de apelar a una estrategia comunicativa v\u00eda correo electr\u00f3nico, ser\u00e1 esencial saber automatizar tus correos<\/strong> de tal manera que los destinatarios est\u00e9n segmentados a partir de ciertos algoritmos, h\u00e1bitos, comportamientos, demograf\u00edas, etc. Da clic aqu\u00ed para aprender todo en materia de automatizaci\u00f3n de correos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

    Para poder segmentar a tus clientes adecuadamente deber\u00e1s hacerte preguntas como las siguientes:<\/p>\n\n\n\n